相對傳統私人銀行,EAM最大的不同是獨立於金融體系外,其利益和客戶的利益是一致的,成熟且經驗豐富的客戶經理熟悉客戶的需求和投資屬性,提供最合適的資產管理建議和解決方案。EAM的本質架構是一個三方關係, 客戶全權委託EAM管理其在私人銀行(或券商)的“管理資產”,私人銀行作為資產的保管和記錄人, 客戶的資產在既定的架構體系下安全無虞,EAM可以專注在對 “管理資產”的管理和對客戶定制的服務上。
投資產品的挑選目的不是為了銷售業績,而是專注在獨立、長期、完整的夥伴關係。EAM是客戶的資產管理人,同時也滿足客戶對合作夥伴的期望。